关于IB的货币、利率及杠杆保证金 前期有朋友抱怨在IB存款交易，就有美元贬值的风险。问如何规避此风险。实际上，人民币相对美元在升值，而相对其他货币升值并不是非常的明显。本文将提供思路，供参考研究解决方案。 你可以在IB选择多种货币中的一种作为你的“基准货币”，比如港币，欧元，或美元。这种基准货币只是一种你账户中资产及权益的表达方式，代表能变现多少钱。（目前提到的所有情况都没有人民币，除了芝加哥的人民币期货） 你可以存入、持有及交易其他币种的货币。(最初的货币注入，是港币入香港，美元入美国，欧元入欧洲的。）比如，我可以设定港币为基准货币，但是却不持有港币结余，而是把港币在交易平台上兑换为其他货币，比如日元，或澳元（利息较高，当前可最高到6.9％多的利息，只是前1万多元无利息）。 IB的利息给付很高和利息费用很低，在业内是极具竞争力。比如目前，澳元可最高给6.955％，杠杆可放大50倍（参考后面的附表）。（点明澳元没有建议买入澳元的意思，只是以此为例说明情况） 不光如此，你还可以放大最多50倍，即只需要2%的资金即可进行这样的交易。交易货币对，买入你认为的要涨的货币同时抛售要跌的货币。如果隔夜持仓，就会给你利息和收你利息。具体计算在网页上，因为每天更新，所以客服不解答当前利率多少的问题，请自己在网页上查阅。 具体相关内容贴在下面，请参考： 外汇专业交易平台IDEALPRO有最小交易限制，低于这个限制的单子将被在IDEAL上执行（如果IDEAL的报价更好，则也在IDEAL上执行）。限制如下：
是不是在兑换货币时可以选择是否选择杠杆?因为选择杠杆的话 隔夜要给利息.如果我只是想用自己的资金持有些非基本货币一段 时间,可以操作吗?具体例子我资金10万美圆,我想把5万美圆换 成港币放在那里.而不想用保证金交易.这样是在兑换时就选择非 杠杆吗
不光如此，你还可以放大最多50倍，即只需要2%的资金即可进行这样的交易。交易货币对，买入你认为的要涨的货币同时抛售要跌的货币。 ========================================================== weijian 兄 比如说看跌美元 看涨欧元 基础货币是港元 那么我卖出1.5万美元 买入一万欧元 如果50倍的杠杆 那么我只需要300美元就够了 但杠杆大小怎么设定呢 而且怎么买卖呢 谢谢
是这样。杠杆只是说你需要的保证金。比如10万美元里，换一半为港币，你不需要设定什么东西。 关于如何计算外汇的保证金，请直接研究例子： http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/trading/marginRequirements/margin.php?p=fx&ib_entity=cn
IB的外汇保证金到底怎么算的？说法各一，到底是哪种啊？ hiro:"举个例子 ECN平台上的通常算法 任意一个货币对 A/B 那么点值参考B的美元价值 佣金则是基于A的美元价值（单位合约下的百分比） 而占用的保证金则是（A的美元价值）×（合约数）÷ C C=平台提供的杠杆（大于1的数，例如50，100等）" weijian:"3.当然你可能账户上没有澳元，只有美元，那怎么办？ 在基准货币是美元的情况下，1万美元的情况下，如果买入澳元50万，卖出384万港币，实际上需要保证金：澳元方面，计算成美元50万×0.984按2％收保证金为9840美元；港币方面384万，算成美元按3.33％收保证金1.66万美元.总共需要保证金26440美元。所以，你是无法只有1万元而去持有50万澳港的头寸的。但是可以按照这个比率来推算，50万澳港使用保证金2.644万美元，比率为18.6倍，计5.4％。( 因计算有些复杂，如果有计算失误，恳请指正。）" 1.hiro的算法，很清楚，也符合一般的思维。可IB的算法实在不明白，而且这点非常关键，没看到weijian兄特地强调过这种巨大差异。 2.IB中类似 多澳/港 的 交叉盘保证金，为什么要拆成两份算，实在不明白！同样的风险下，等于大大降低了资金的使用率，当然我也不赞成杠杆越大越好。 3.另外，外汇是如何兑换的？怎么在demo软件里，在EUR/USD(ideal)小额下单，仍旧给我放大了成交的？（对ideal,idealpro实在头大，weijian只讲了区别，讲座又下不动，能否麻烦伟建兄贴些实际操作的流程来说明两者的差异）
文字打出来太麻烦，已经打了一遍，由于许多外汇交易老手对MM的印象太过深刻，进而无法接很容易接受得了IB的外汇保证金的算法。建议参加这个周三下午4点半的讲座，（这是第三次了，一共将办4次，下周三是最后一次）。到时候，我再讲一遍相关内容。 或者换个网，下载听那个外汇讲座视频。虽然有人反应打不开，下不来，但是仍然有些人能够成功打开。
有差异，可以理解的，我只想知道是否是这么算的。因为一旦按原思维下单，会出大问题的。 我研究了半个月的IB，开始有些抱怨，感觉怎么可以这样算；但看多了后，感觉IB的计算还是一板一眼的。可能是因为IB是综合平台的原因，所以所有的商品与证券计算方法都要统一，不会为外汇专门来个规则。 真正熟悉了IB的计算，也会感觉他的简单与单纯，也能感觉到各种货币是在真正的运转，呵呵。 想参与就必须先把游戏规则搞清楚，也提醒一下大家。
外汇交易的保证金的算法 （网页已经翻译好了,请阅:http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/trading/marginRequirements/margin.php?ib_entity=cn) 外汇交易仅允许在Reg T保证金或投资组合保证金账户中进行并且适用同样法则。每种货币下的所有资产被组合起来以决定该币种下的单一净资产价值。非基础货币资产的保证金是这样决定的：用下表的保证金比率乘以该币种下的净资产价值。基础货币资产没有保证金。 以下是对每种货币的保证金要求。 杠杆率 保证金要求％*1 美元、欧元、日元、瑞士法郎、英镑、澳元、加元, 50：1 2％ 港元、瑞典克朗、挪威克朗, 30：1 3.33％ 墨西哥比索、新西兰元 ,20：1 5％ 韩元、以色列谢克尔2 ,10：1 10％ 例子 在以下例子中，假设账户的基础货币是美元，且净资产价值头寸（每种货币下所有股票、现金、期权等头寸的价值总和）如下所示： 50,000美元 30,000欧元 －39,000瑞士法郎 －100,000墨西哥比索 决定每种货币下的净资产价值（净清算价值）。在本例中，如例子表格的第1栏和第2栏所示。 使用资产货币和基础货币之间的市场主导汇率，此处为美元（第3栏），将所有非基础货币头寸转换为基础货币。此结果显示在第4栏。 对每种货币适用的保证金比率（第5栏）。 以基础货币标明的保证金是这样计算的：用转换为美元的每种原始货币的净资产价值乘以该币种的保证金率（第4栏乘以第5栏）。结果显示在第6栏。 总保证金要求为每种源货币的保证金要求之和。在我们的例子中，以基础货币美元标明的总保证金要求为$2,722.38。由于以美元表示的净清算价值总额为$46,476.19，剩余流动性即为两者之差，$44,203.81。 注： 保证金要求％＝1/杠杆率。 IB IDEALPRO平台预计将在2007年第4季度加入的币种。 美国IRA保证金账户从不允许借入非基础货币。
增加每天利息支付及收入的讲解，请参考如下： 问：因为我做外汇期货与外汇现货对冲，需要长时间持仓过夜，所以外汇现货的隔夜利息成本很关键，所以请你能否帮我列举以下几个货币队的详细一天的隔夜利息到底多少？（我知道你们网页上有利息表和计算方法，但我仍搞不懂，所以请你列出具体的利息，以买卖1手10万个标准单位货币对计算） 答：举一个例子计算如下， 如果卖出10万欧元，则同时买入了13.6万美元，（按照当前汇率1.3600来计算），则利息这样算： 10万欧元为借贷，负的，被IB收取利息: 参考这个链接查看当前利率水平：http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/accounts/fees/interest.php?ib_entity=cn 前8万欧元按第一层年利率计算1.816% (BM + 1.5%)，除以365，得到负的3.98欧元利息（每天）； 后2万欧元的年利率按第二层计算1.316% (BM + 1%)，除以365，得到负的0.72欧元利息（每天）。 所以每天隔夜支付的欧元利息3.98+0.72=4.70欧元。 同时由于持有了13.6万美元的多头资产，IB将支付给你利息如下： 前1万美元（第一档次）的年利率为0% (BM - 0.5%)，除以365，得到正的利息为零（每天） 后12.6万美元的年利率也是0% (BM - 0.25%)，除以365，得到正的利息为零（每天） 所以，你每天的隔夜利息为4.70欧元。 注意：由于基准利率的市场变动，所以利息不是一成不变的 其他的恕不能一一计算了，请自己花时间琢磨学习，或者找个电子表格自己计算。学会了方法就会解决问题了。 还有，记得海洋上有人发过帖，分享了一个自动计算每天的利息的程序，电子表格的吧。可考虑一个一个地翻找过去的历史讨论帖，找到我说的那个程序，下载过来验证使用。
（有关典型问题的回复，请参考。） 有人这样问： 初期平台很不熟，也不习惯，为防风险： 1、想以低杠杆交易，不知各品种的杠杆是系统默认的不可更改的？还是可以自行选择杠杆，如何调整？路径？ 2、考虑到可能误操作、突发波动、止损不当及不及时,在平台中是否可以将资金设置成两份隔离用途的资金，比如一部分用于高杠杆交易保证金，另一部分只是资金储备，哪怕第一部分爆仓，也不会伤及储备资金? 3、另，提前问一下，若将来有出金的机会，选择接受账户，我的招行香港一卡通和我的北京工行的出金费用差异大吗？ 回复如下： 1. 我觉得你是在问外汇现货交易吧。IB的外汇交易是计算保证金形式的。打个比方你存入了10万美元在帐户里，如果做大于10万美元的外汇交易比如买或卖100万欧美，则是保证金形式的，买200万欧美的话，杠杆更大，IB按照规则收取2.5%的交易金额作为保证金需求。最低收取2.5%的保证金水平，故最大杠杆40倍。如果你交易的低于10万美元，比如5万欧美则不是杠杆交易。你不需要做任何的设定IB就知道你是否杠杆操作。更多内容请查询我整理的资料大全及视频资料。 2. 参考1的解释。你还可以在IB开立多于1个的独立个人账户（最少仍是1万美元启动资金），而且你可以在资金到账后申请paper account来测试学习交易TWS平台及IB帐户。 3. IB对于30天内的第一次出金没有费用，30天内的第二次出金收取10美元。具体的手续费是银行收取的，在几十到一两百人民币之间，请咨询你的银行。似乎应该是更关心出入金的方便性及是否被外管局拒绝方面。