银监会培训中心主任罗平日前表示，为做好银行业原则导向与规则导向监管的结合，银监会正在修订、整合一些既有的法规条例，同时提升管理理念和人员的素质，对落实这一监管要求有很重要的作用。罗平介绍，为实现银行业原则与规则监管的结合，银监会已经整合了7个规章和4个规范性文件，其他规则条例的整合工作也在进行中。目前，有关银行业监管的条例规定大概有350件，其中包括27件规章、305项规范性文件等。对于机构准入、贷款分类、充足拨备、做实利润、充足率达标、产品认证、控股公司、市场退出、会计准则等应是规则监管的要求，而服务质量、创新指引、内控模式、社会责任、信息披露等属于原则监管的范围。今后监管部门和相关机构应提升理念，加强人员的素质，明确规则监管与原则监管的特点，进一步放宽在行政审批上的管制。
两天H股地暴涨，终于结束了缠绵半年了地长睡 巨人开始苏醒地了 俺可以看不确实现在地大势以及满街获利盘地威胁以及吓死人地政府管制 但俺今天已经确信： A股金融板块也将正式开始步入新地升浪 大盘风险评级：A（A为风险等级最高） 金融板块风险等级： E（E为风险等级最低）
现在俺地感觉就是------又一只原始股票已经出现，那就是俺们地老朋友 601398 中国工商银行 道理狠简单：H股票1398地启动已经将601398地风险系数降低至亏损度：10%左右 而中国建设银行地发行价格若在6元附近，那么1398地风险将降低为 基本为零 也就是原始股了地
国都证券7倍超额认购增资落幕 计划以IPO上市 www.eastmoney.com 2007-06-17 08:12 黄利明 经济观察报 6月15日下午，国都证券增资扩股申购最终结束。 认购情况令国都证券相当满意，其向新股东发行的股份获得超过原计划7倍的认购。国都证券总股本将超过26亿股，一旦获得中国证监批准，其注册资本将从10.7亿元增至约55亿元，以55亿元净资本规模仅次于券商龙头中信证券。 在此次增资扩股完成后，国都证券将择机启动IPO计划。 7倍超额认购 国都证券此次增资扩股于今年5月正式启动。 负责此次增资扩股的人士称，按照计划，国都证券将面向新股东非公开募集股份8亿-10亿股，发行价格为3.5元/股。老股东则以10：5.5的比例进行配股，配股价格为1.35元/股，老股东均参与配股。 国都证券2001年12月在深圳正式成立，由中煤信托（现为中诚信托）和北京国投原有证券资产和证券业务整合，并吸收其他股东以现金注资而成，注册资本10.7亿元。它一直是监管层眼中的“好孩子”，2005年底跻身创新类券商行列。 目前国都证券净资本14.58亿，净资产15.73亿，净资本比率高达93％，每股净资产约1.5元，这两项指标均位居国内同行前列。 但受资本规模的限制，国都证券主要业务一直不具有明显竞争优势，2006年其净利润为1.8亿元。 增资扩股，迅速扩大规模迫在眉睫。 国都证券高层表示，一旦完成增资计划，募集资金将能满足公司未来一两年发展需要，使资本规模与业务发展匹配。增资后，一方面将强化经纪、投行、资产管理、自营等传统业务；同时还将开拓创新业务，如融资融券、股指期货、备兑权证、私募股权投资等。时机合适，还计划在港设立分支机构。 不过，随着中国A股市场的走热，券商股与券商借壳受到追捧，券商股权也变得炙手可热。因此，国都证券的增资扩股获得投资者的高调响应和关注，有超过60家的企业表现出强烈的合作愿望。 仅1个多月，增资扩股的国都证券已获超过原计划7倍认购额，对新股东的发行规模也由原计划的2.4亿股升至9亿多股。 最终，此次增资扩股令国都证券总股本将会超过26亿股，净资本约55亿元，总资产将超过90亿元，成为仅次于中信证券的大型券商。 股权分配 僧多粥少，国都证券发行的股份如何分配成为关注焦点。 根据增资扩股计划，老股东将进行10：5.5的配股计划。因此，老股东中诚信托与北京国投依然为最大股东，股份将同时增至4亿股。目前中诚信托、北京国投（部分股权尚未完成过户）并列为国都证券第一大股东，分别持有24.29％的股权。经过本轮增资扩股之后，中诚信托、北京国投股权将随之摊薄，但维持大股东地位。 中国人寿也在洽购中诚信托。据悉，其基本方案是由中诚信托定向增发，中国人寿持有50％左右的股份，然后通过受让其他股东的股份将持股比例提升至62％。 在证券业人士看来，中国人寿的此番洽购，国都证券是重要吸引力之一，它将曲线持有国都证券。 在众多认购的投资者中，也包括一些上市公司，如宝新能源、浙江龙盛、美欣达、亨通光电，陆续公告将认购国都证券股份。 不过，一个小插曲也随即发生。 宝新能源副总经理张剑峰在公司公告欲参股国都证券的前两天，即5月29日违规买入23300股宝新能源股票。6月4日宝新能源对此予以公告。次日，宝新能源宣布放弃国都证券的5000万股的认购。 知情人士透露，宝新能源其实是因高管违规买卖公司股票而被国都证券婉拒合作。 同时，由于各方原因，浙江龙盛、美欣达也最终放弃了国都证券的认购。 来自国都证券的说法是，考虑到参股券商股的敏感性和可能引起的股价异常波动，同时有一些资格认定方面的原因，已经婉拒了一些上市公司的参股。 不过，上述负责增资工作的人士表示，正是由于这些公司的放弃，因此有大批公司认为还有机会参与认购，又蜂拥而至。6月11日一天，就接待了14家公司的拜访，直到最后通知认购已停止，还有10多家公司要求留下材料以备候补。 对于新的认购股东情况，国都方面只表示，将新增36个股东，其中有房地产、投资管理类等各个行业。 计划IPO “国都证券增资扩股后，若符合条件将争取IPO上市，这将视公司财务状况择机启动。”上述负责增资工作人员表示。 一直以来，国都证券10.7亿元的注册资本规模在券商中一直处于中下游，公司资产、利润等排名在行业30名左右。 但公司经营较为稳健，没有任何不良资产。这也为其IPO铺平道路。 “上市是众多券商的目标，我们也不例外，因此国都证券需要利用增资扩股提升实力，利用资本市场把规模再上一个台阶。”国都证券高管表示。只要符合条件，公司将首选IPO上市，力争明后两年达到IPO标准。 据悉，截至5月底，受益于经纪业务与自营业务的发展，国都证券今年已实现盈利5亿多元。
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